שוב חגים, שוב התחדשות, שוב הזדמנות לרענן ולהתענן.
זו תקופה מלאה בברכות, בתקווה, בזמן משפחה… תקופה שבאופן אישי, אנחנו משתדלים לנצל גם לחשיבה.
הימים האלה שסביב ראש השנה הם זמן מצוין להרהור ולהתחדשות. זמן טוב לעצור רגע, ולבחון את הכוונות שלנו לשנה הקרובה.
בדיוק כפי שאנו טובלים את התפוח בדבש כדי לסמל מתיקות, גם העצירה הזו לבחינת הכוונות שלנו היא סוג של המתקה. ופוטנציאלית – זו אפילו מתיקוּת שתוכל להישאר איתנו לפרק זמן ארוך יותר מזה של הדבש סביב התפוח…
אז מה אנחנו מציעים? מה הקשר בין דבש להשקעות? בין ראש השנה להשקעות?
אחד ההיבטים של הקשר הזה הוא גיבוש תוכנית פעולה.
אנחנו מנצלים את תקופת החגים, שהיא כאמור תקופה של התחדשות, להתנעה של תוכנית הפעולה השנתית שלנו.
כן, כל שנה יש תוכנית אסטרטגית חדשה. כל שנה מחדש אנחנו שמים על השולחן את כל הרצונות והמטרות שלנו – האישיות, הזוגיות, המשפחתיות, המקצועיות וכמובן שגם הפיננסיות – ובונים תוכנית שהתכלית שלה היא הגשמה.
היא כמובן מביאה בחשבון גם את האילוצים השונים, אבל בראש ובראשונה היא מכוונת להגשמה. לתוצאות.
איך עושים את זה?
הנה כמה עקרונות ראשיים:
הגדרת יעדים ברורים
בהירוּת ופשטוּת. הגדרה מהסוג הזה של היעדים ושל תת-היעדים תסייע גם בסימון הדרך והכלים הדרושים להשגתם.
ניהול סיכונים
זה נכון שאי הוודאות הוא חלק בלתי נפרד מחיינו בכלל ומהחיים הפיננסיים בפרט, אבל תוכנית היא אחד הכלים לנהל את הסיכונים האלה ומכאן גם לגדר ולצמצם אותם.
“אופטימיזציה של משאבים”
כשבונים תוכנית עבודה, שמים על השולחן גם את כל המשאבים הזמינים, בראשם זמן וכסף, ומתכננים היטב את השימוש בהם. התכנון הולך יד ביד עם ההתייעלות. והתייעלות, בהקשר של השגת יעדים, היא אחד המפתחות לצעידה בטוחה ועקבית, שבקצה שלה גם הצלחה.
מדידה והערכה
במסגרת תכנון התוכנית נכון לקבוע נקודות בזמן, אבני דרך, לציון עצירה ובדיקה ומעקב אחרי ההתקדמות. וגם כדי לעשות התאמות, ככל שיידרשו.
למידה, למידה ועוד למידה
תוכנית עבודה מעודדת אותנו להישאר מעודכנים כל הזמן בהתפתחויות החדשות, ללמוד ללא הרף ולחדד את האסטרטגיות שלנו (אפרופו נקודות עצירה וביצוע התאמות).
זו דרך אחת לשרטוט המצפן השנתי שלנו.
אלה עקרונות שמנחים אותנו בתכנון האסטרטגי השנתי שלנו, שהזמן הזה בשנה הוא בדיוק הזמן המרגש של התנעת התכנון.
בזמן הזה בשנה אנחנו פותחים יומנים ומסמנים שורה של “דייטים אסטרטגיים”
אפשר גם עם עצמנו, או בפורום משפחתי רחב יותר, לא בהכרח בזוג. אלה מספר פגישות רציניות (אך גם מהנות מאוד), שבמסגרתן “נזרוק” הכול על השולחן – חלומות, שאיפות, אילוצים – ואז מתוך הבלאגן נתמקד. ובין פגישה לפגישה נעבוד קשה עד שבסוף נזקק לעצמנו מספר מטרות ראשיות ונשרטט את הדרך שלנו אליהן.
להעמקה נוספת מוזמנים למרכז הידע באתר שלנו – הקלידו בשורת החיפוש “תוכנית עבודה” ותקבלו שפע של תוצאות שעוסקות בנושא החשוב הזה.
ובינתיים נאחל לכם שנה טובה ומתוקה, שנה של שפע מכל סוג שהוא – החל מבריאות טובה, דרך תכנון מוצלח ועד הגשמת יעדים; פיננסיים ואחרים.
והנה גם מתנה קטנה מאיתנו, שאנחנו מקווים שתעזור לכם להתניע את התוכנית השנתית שלכם… השתמשו בה בחוכמה (אפילו לו”ז החופשות של מערכת החינוך מוטמעות בה – למורים ולהורים שביניכם…;)).
באהבה רבה וחג שמח,
עמית והגר