התכנון הפיננסי הוא תהליך המגדיר את המצב הכלכלי הנוכחי ולאחר מכן יוצר יעדים, אסטרטגיות וטקטיקות כדי לתת מענה לצרכים פיננסיים עתידיים. תכנית פיננסית היא פעולה המאפשרת לאדם לענות לא רק על צרכיו המיידיים אלא גם על המטרות ארוכות הטווח שלו.
מילון מונחים
מונח היום | Term of the day
בום | Boom
תקופה המאופיינת בעלייה מתמשכת במספר מדדים כלכליים (תפוקה, השקעות ותעסוקה לדוגמה).תכנון/תוכנית פיננסית | Financial Plan
תנודתיות | Volatility
מדידת קצב וגודל השינוי של מחיר כלשהו (מניות ומכשירים אחרים), לאורך זמן. לרוב משמעותה של תנודתיות היא סיכון רב יותר למשקיעים.
תקופת ההשקעה | Time horizon
משך הזמן שבמהלכו משקיע מחזיק/מתכנן להחזיק בנכס לפני מכירתו.
תמריץ ממשלתי | Stimulus
פעולות שהממשלה (או הבנק המרכזי) נוקטת במטרה לעודד פעילות כלכלית וצמיחה (הפחתת מיסים, הענקת סובסידיות, הורדת ריבית וכד׳. שילוב של מדיניות פיסקאלית ומוניטארית).
תעודת פיקדון | Certificate of Deposit (CD)
הסדר השקעה במטבעות מסוימים וקבלת תמורה הנגזרת ממחירם. לרוב נקבעים מראש מועד הפידיון וגובה הריבית שתוענק כנגד ההפקדה.
תיק ההשקעות | Investment portfolio
רשימת כלל ההשקעות, על סוגי המכשיריםהפיננסיים והנכסים המניבים.
תקופת שפל | Depression
שפל כלכלי קשה וארוך טווח, גרוע ועמוק יותר ממיתון; ירידה חמורה בתוצר המקומי הגולמי (תמ”ג).
תקופת גרייס (אַרְכָּה) | Grace period
פרק זמן מסוים שבמהלכו ניתן להשהות פירעון של חוב מבלי לשלם קנס על איחור בתשלום.
תעסוקה מלאה | Full employment
שיעור האבטלה הנמוך ביותר האפשרי בכלכלה צומחת עם שימוש בכל גורמי הייצור בצורה יעילה ככל האפשר.
תחרות | Competition
נקיטת מהלכים מצד מוכרים שתכליתם למכור יותר ועל חשבון מוכרים אחרים (על בסיס: רמת מחיר, איכות המוצר, שירות לקוחות, עיצוב, מגוון, פרסום).מצד הקונים – התחרות היא על היצע המוצרים הקיים (סחורות, שירותים, השקעות), באופן שגורם לעליית מחירים, לרוב.